2022助理理财规划师基础知识题库理财规划基础题库终极模拟试卷261

1. [单选题]下列关于理财规划步骤正确的是（）。

A. 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B. 收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C. 建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D. 建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

2. [单选题]现代意义的理财规划业务首先出现在（）。

A. 美国
B. 英国
C. 荷兰
D. 意大利

3. [单选题]在下列理财工具中，（）的防御性最强。

A. 固定收益证券
B. 股票
C. 期货
D. 保险

4. [单选题]下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。

A. 理财规划师诚实不欺，不为个人的利益而损害委托人^(principal)的利益
B. 理财规划师由于主观故意而导致错误
C. 理财规划师与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律
D. 理财规划师不仅遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握了职业道德准则的理念和灵魂

5. [多选题]理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

A. 客户家庭资产负债表分析
B. 客户家庭现金流量表分析
C. 客户利润表分析
D. 财务比率分析
E. 客户婚姻、子女情况

6. [多选题]就个人理财服务的三个层次一般而言，个人金融服务体系包括（）。

A. 大众银行大众理财
B. 富裕银行贵宾理财
C. 中小银行财富管理
D. 社区银行财富管理
E. 私人银行财富管理

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