【名词&注释】
风险意识(risk consciousness)、个人账户(individual account)、档案资料(archival materials)、遵纪守法、文化水平(cultural level)、主要用途(main uses)、抢占市场(grabbing market share)、不良嗜好(bad habits)、第三方服务机构、申请材料(application material)
[判断题]通过手机银行可办理短信提醒撤约。
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学习资料:
[单选题]个人客户手机银行可下挂多少个同一证件号开户的同名账户()。
A. 1个
B. 2个
C. 3个
D. 多个
[单选题]下列关于商户与行社签订的协议,以及相关资料保存年限的说法正确的是()。
A. 签订的协议,以及商户提供的各项资料复印件以及相应表格等档案资料需永久保存
B. 申请材料(application material)、审批材料、风险评估、商户信息变更、商户退出等文件从商户申请批准后至少保存10年
C. 银行卡交易签购单凭证,自交易日起至少保存两年
D. 申请材料(application material)、审批材料、风险评估、商户信息变更、商户退出等文件从商户协议中止后至少保存5年
[单选题]关于助农取款网点选取要求,下列说法不正确的是()。
A. 服务点应具有固定场所,并且经营规范、信誉良好、现金储备充足
B. 每个行政村服务点数量原则上尽可能的多开发,迅速抢占市场(grabbing market share)
C. 服务点大多地处人口相对密集区,交通便利,可覆盖周边一至多个村组
D. 服务点的人员应品行端正,遵纪守法,无不良嗜好(bad habits),无恶意负债,在群众中信誉口碑良好,有一定文化水平或较好的金融基础知识,风险意识较强,热心为农户服务
[多选题]网点柜员受理个人账户特殊限额业务以后,需审查以下哪些资料?()
A. 个人客户业务申请表填写内容是否规范、真实、完整
B. 个人客户申请设置转账限额是否符合现有规定标准
C. 个人客户大额资金交易的规模和主要用途
D. 个人客户提供的各类证件、印章的真实有效性
[多选题]福祥支付通业务参与方包括()。
A. 发卡机构
B. 收单机构
C. 持卡人及潜在持卡人
D. 银行卡组织
E. 第三方服务机构
F. 特约商户
[多选题]根据风险管理,各行社应对()指标进行监控。
A. 商户每日单笔交易的平均金额
B. 商户每日交易总额和总笔数
C. 商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
D. 商户每日退货交易笔数与金额
E. 商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额
F. 商户一个月内被调单或退单的总笔数
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