【名词&注释】
实事求是(seeking truth from facts)、性格特征(character traits)、现实性(reality)、理性化(rationalization)、财务状况(financial situation)、积极行动(affirmative active)、先后顺序、不必要的(unnecessary)、现实主义者(realist)、第一步(first step)
[多选题]理财目标确定的原则有()。
A. 理财目标不需要考虑客户的现金准备
B. 以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
C. 理财目标要具体明确
D. 理财目标必须具有现实性
E. 理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
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[单选题]实事求是、仔细、客观、有节制、独立、理性、理性化分析问题符合以下()客户类型的性格特征。
A. 现实主义者(realist)
B. 理想主义者
C. 行动主义者
D. 实用主义者
[单选题]有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下()客户类型的性格特征。
A. 现实主义者(realist)
B. 理想主义者
C. 行动主义者
D. 实用主义者
[单选题]下列不属于理财目标确定原则的是()。
A. 理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
B. 以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
C. 理财目标具体明确
D. 理财目标必须具有现实性
[多选题]取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步(first step)。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务,防止不必要的(unnecessary)法律争端,理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后,应出具一份关于方案实施的声明,该声明应该包括()。
A. 关于理财规划师资质的声明
B. 关于客户许可的声明
C. 关于实施效果的声明
D. 信息真实准确没有重大遗漏
E. 其他双方认为应当声明的事项
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