【名词&注释】
不当得利(unjust enrichment)、投资收益(investment income)、医疗保险(medical insurance)、工伤保险(industrial injury insurance)、客户关系(customer relationship)、财务状况(financial situation)、重要组成部分(important part)、不感兴趣(their employees)、居高临下、老客户(old customers)
[多选题]在与客户交谈和沟通中,理财规划师值得推崇的语言方式是()。
A. 解释应当简洁、明了、易懂
B. 不要长篇大论、空洞地解释
C. 不要书生气十足地背诵书上的概念
D. 应该平等、谦逊地对待对方
E. 不要用居高临下的口气
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学习资料:
[单选题]以下扩大净资产规模的途径不正确的是:()。
A. 工资薪金增加
B. 取得投资收益
C. 由于减税等原因使得部分债务得以免除
D. 不当得利的取得
[单选题]下列不属于理财目标确定原则的是()。
A. 理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
B. 以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
C. 理财目标具体明确
D. 理财目标必须具有现实性
[单选题]()是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分(important part)。
A. 保持与老客户(old customers)的沟通和交流,巩固既有的客户群
B. 与潜在客户进行会谈和沟通
C. 对潜在客户进行调查
D. 扩大客户的范围
[单选题]如果客户的身体前倾,则说明他们()。
A. 是放松的
B. 对话题很感兴趣
C. 对话题不感兴趣(their employees)
D. 有些厌烦
[单选题]在建立客户关系阶段,最好的建议就是()。
A. 理财规划师的官方建议
B. 理财规划师的个人建议
C. 理财规划机构的机构检疫
D. 客户的"自我建议"
[单选题]企业举办的补充养老保险计划,主要就是()。
A. 工伤保险
B. 基本医疗保险
C. 失业保险
D. 企业年金
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