【名词&注释】
意见分歧(difference of opinion)、财务状况(financial situation)、中央银行(central bank)、优先股(preferred stock)、职业道德规范(code of professional ethics)、有价证券(securities)、成长型基金(growth funds)、发行者、固定收入证券、金流量表
[单选题]下列哪项不属于固定收益证券的范畴?()
A. 中央银行票据
B. 结构化产品
C. 优先股
D. 普通股
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学习资料:
[多选题]理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。
A. A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益
B. B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C. C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D. D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩
E. E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背
[单选题]理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是()。
A. 职业道德准则和文化素养
B. 职业道德准则和执业纪律规范
C. 文化素养和执业纪律规范
D. 职业道德准则和服务规范
[多选题]通常将私募股权基金分为()几种。
A. 风险投资基金
B. 稳健型基金
C. 收入型基金
D. 成长型基金(growth funds)
E. 收购基金
[多选题]理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。
A. 客户家庭资产负债表分析
B. 客户家庭现金流量表分析
C. 客户利润表分析
D. 财务比率分析
E. 客户婚姻、子女情况
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