我行禁止与出现以下情况的企业合作（）。

【名词&注释】

银行信贷(bank credit)、诉讼时效(limitation of action)、农信社、人民银行(people ' s bank)、信贷业务(credit business)、债务人(debtor)、管理混乱、诉讼代表人(representative of action)、定期存单(certificate of time deposit)、个人信用信息基础数据库

[多选题]我行禁止与出现以下情况的企业合作（）。

A. A、已查知有金融欺诈、逃废或恶意拖欠债务等不良记录的机构
B. B、有组织或协助他人制造虚假贷款行为的机构
C. C、内部管理混乱或资金严重短缺的机构
D. D、已经或即将丧失履行债务能力的机构

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学习资料：

[多选题]个人信用信息基础数据库中信用交易信息记录了被征信人的信用交易历史和现状，包括汇总信息和明细信息，反映了个人客户（）的总体情况和明细情况。

A. A、存款业务
B. B、贷款业务
C. C、为他人贷款担保
D. D、信用卡业务

[单选题]存单质押贷款是指借款人以（）定期存单^{(certificate of time deposit)}作质押，农信社按照存单面值的一定比例向借款人发放的（）贷款。

A. 到期、质押
B. 未到期、担保
C. 到期、担保
D. 未到期、质押

[单选题]动产质押第三方监管授信业务，总跌幅超过（）且借款人未追加质物或者提供新担保措施，农信社有权宣布授信提前到期并处分质物。

A. 10%
B. 12%
C. 15%
D. 20%

[单选题]存放同业类理财业务各法人机构结合市场情况灵活确定，每期发行起点一般不低于（）万元人民币。

A. 1000
B. 2000
C. 3000
D. 5000

[多选题]下列选项，属于社（银）团贷款牵头行的职责的有（）

A. 参加集中评审，根据评审情况，商议贷款是否报专家咨询委员会咨询
B. 负责社（银）团贷款筹组工作，发送组团邀请，收集反馈意见
C. 收回贷款本息，并按比例及时划归各成员行社
D. 借款人出现违约事项时，及时组织贷款清收、保全、追偿，或作为社（银）团贷款成员的诉讼代表人^{(representative of action)}参与诉讼

[多选题]根据《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》，金融机构遗失借款人贷款卡，由人民银行责令改正，处以（）以上（）以下罚款。

A. 5000元
B. 10000元
C. 20000元
D. 30000元
E. 50000元

[多选题]刘志高理事长提出要“转型发展”，其内涵是（）

A. 抓存款就是要在“春天行动”中冲时点数
B. 抓存款要从阶段性向常态性转变
C. 抓支农服务要从传统农户向农村新兴经济体转变
D. 抓发展方式要从传统柜面业务向现代电子银行业务转变

[多选题]信贷人员对于不良信贷客户及保证人，可以采取下列哪些手段中断诉讼时效（）。

A. 定期发出《信贷业务到期通知书》和《履行保证责任通知书》并取得回执
B. 行使票据权利追索主从债务人
C. 要求债务人出具还款协议书
D. 依法起诉或申请支付令

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