对（）的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、银行间债券市场(inter-bank bond market)、单位负责人、财务主管(financial executive)、法定代表人、非现金结算(clearing of accounts)、定期存款(fixed deposit)、证明文件(documentary evidence)、活期存款(current deposit)、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]对（）的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A. A、定期存款^{(fixed deposit)}到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B. B、定期存款^{(fixed deposit)}的本金或者本金加全部或者部分利息转入在同一金融机构开立的另一户名下的账户内的活期存款^{(current deposit)}。
C. C、实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
D. D、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

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学习资料：

[多选题]单位申请开立单位银行结算账户时，可以由谁办理？（）

A. A、由法定代表人或单位负责人直接办理。
B. B、如因特殊原因法定代表人或单位负责人不能亲自办理的，必须授权他人办理。
C. C、由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人本人的身份证件^{(authenticity of identity cards)}。
D. D、授权他人办理的除出具被授权人本人的身份证件^{(authenticity of identity cards)}外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件^{(authenticity of identity cards)}。
E. E、可以由单位指定财务主管直接办理，不须单位负责人或法定代表人授权。

[多选题]对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）

A. A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B. B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，
C. C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。
D. D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。
E. E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件^{(documentary evidence)}。

[单选题]受理单位提交的结算票证，为防止伪造、变造，以下哪项不属于应必须审核内容。（）

A. A、银行预留印鉴
B. B、账户密码
C. C、防伪暗记
D. D、支付密码

[单选题]代理付款行解付银行本票后，银行本票凭证留存在（）。

A. A、代理付款行
B. B、付款行
C. C、收款行
D. D、出票行

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