【名词&注释】
风险承受能力(risk bearing capacity)、不当得利(unjust enrichment)、基本信息(basic information)、因地制宜(local conditions)、投资收益(investment income)、性格特征(character traits)、服务机构(service organization)、不必要的(unnecessary)、对财务状况的影响、金流量表
[单选题]理想主义者的性格特征用下列哪组词描述最合适?()
A. 独立、理性、理性化分析问题、准确
B. 积极上进、敏感、情绪化、相信直觉
C. 有目标、自信、自傲、行动迅速
D. 合作、因地制宜、明智、试探
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[单选题]以下不属于对客户现金流量表进行分析的主要作用的是()。
A. 现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因
B. 现金流量表可以深入反映客户的偿债能力
C. 现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响
D. 现金流量表能够反映客户的投资能力
[单选题]以下选项属于财务信息的是()。
A. 风险承受能力
B. 价值观
C. 投资偏好
D. 收入状况
[单选题]以下扩大净资产规模的途径不正确的是:()。
A. 工资薪金增加
B. 取得投资收益
C. 由于减税等原因使得部分债务得以免除
D. 不当得利的取得
[单选题]关于鉴于条款,下列结论正确的是()。
A. 鉴于条款是合同的必备条款
B. 合同中设"鉴于条款"有利于清楚地表明双方的签约目的
C. "鉴于条款"是合同主文中的内容
D. "鉴于条款"不是合同主文中的内容,若"鉴于条款"与主文的内容相抵触,则以"鉴于条款"的内容为准
[单选题]属于客户的非经常性收入的是()。
A. 工资薪金
B. 奖金
C. 红利
D. 彩票中奖收入
[多选题]取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务,防止不必要的(unnecessary)法律争端,理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后,应出具一份关于方案实施的声明,该声明应该包括()。
A. 关于理财规划师资质的声明
B. 关于客户许可的声明
C. 关于实施效果的声明
D. 信息真实准确没有重大遗漏
E. 其他双方认为应当声明的事项
[多选题]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构(service organization)的制度
[多选题]个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括()。
A. 个人财富的增加,生活期望的满足
B. 退休和身后财产的积累
C. 个人财务的安全
D. 消费支出的合理
E. 为社会做贡献
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