规章制度一旦制定应尽量保持一成不变，不能将那些脱离实际的条文

【名词&注释】

长效机制(long-term mechanism)、规章制度、管理能力、文化氛围(cultural atmosphere)、内部管理(internal management)、双管齐下(work along both)、抵押权人(mortgagee)、脱离实际(be divorced from reality)、身份证件(authenticity of identity cards)、一成不变(an invariable)

[判断题]规章制度一旦制定应尽量保持一成不变^{(an invariable)}，不能将那些脱离实际^{(be divorced from reality)}的条文，可能只属于临时性的、个别性的问题，或暂还没有条件实行的问题，引入规章制度。

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学习资料：

[单选题]开展信用卡业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险。

A. 在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度
B. 提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制
C. 在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行
D. 对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密

[单选题]银行对储蓄存单办理正式挂失应当具备以下（）要件。

A. 挂失申请人须持《特殊业务申请表》办理挂失
B. 挂失申请人须持本人身份证件^{(authenticity of identity cards)}办理挂失
C. 挂失申请人须持《个人情况申报表》办理挂失
D. 挂失申请人须持劳动证明办理挂失

[单选题]法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度等选取计提法律风险资本的方法，以下（）方法仅适用于业务较简单、规模较小的金融机构。

A. 定性分析法
B. 高级计量法
C. 标准法
D. 基本指标法

[多选题]开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

A. 在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查
B. 通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段
C. 加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查
D. 对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性
E. 运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

[多选题]银行在贷款业务中采用浮动抵押时，应当注意规避以下（）法律风险。

A. 浮动抵押权的设定
B. 浮动抵押权的设立
C. 浮动抵押权的确定
D. 浮动抵押权的效力顺位
E. 抵押权人^(mortgagee)的监督权

[多选题]对法律风险发生可能性进行分析时，农村中小金融机构根据自身业务特点和管理实际，可以从以下哪些因素切入（）

A. 外部监管执行力度
B. 内控制度的完善与执行
C. 相关人员法律素质
D. 利益相关者的综合状况
E. 所涉及工作的频次

[多选题]农村中小金融机构法律风险管理体系建设的目标包括有（）

A. 构建完善的法律风险管理组织体系，突出法律风险管理的重要性和专业性，明确法律风险管理的职责，实现对法律风险的垂直化、集中化管理
B. 构建高效的法律风险管理流程、制度体系，能够针对不断变化的内外部环境，运用科学的方法，全面、系统地识别和分析面临的法律风险
C. 建立先进的企业法律风险管理信息系统，实现法律风险识别、评价、控制、实施评估的动态管理和持续更新，形成法律风险管理的长效机制
D. 培育良好的企业法律风险管理文化体系，强化事前防范、全员参与的法律风险管理理念，提升企业员工的法律风险管理意识，营造良好的企业合规文化氛围
E. 持续优化法律风险管理体系，促进机构法律风险管理能力提升，机构业绩明显提升

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