处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。

【名词&注释】

社会保障(social security)、职业道德(professional ethics)、外资银行(foreign banks)、意见分歧(difference of opinion)、流动性(fluidity)、委托人(principal)、花旗银行(citibank)、渣打银行、第一个(first)、意外险

[多选题]处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。

A. 退休养老规划
B. 投资规划
C. 现金规划
D. 财产传承规划
E. 税收筹划

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[单选题]下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。

A. 是否有稳定、充足的收入
B. 个人是否有发展的潜力
C. 是否有充足的现金准备
D. 负债越少越好

[单选题]小张有一个女儿，今年8岁，小张决定在女儿18岁的时候，出国念大学，所以小张现在每月投2500元的基金定投，来为女儿筹集留学资金，这反映了（）的理财规划目标。

A. 必要的资产流动性
B. 合理的消费支出
C. 实现教育期望
D. 积累财富

[单选题]小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险，这反映了（）的理财规划目标。

A. 必要的资产流动性
B. 合理的消费支出
C. 实现教育期望
D. 完备的风险保障

[单选题]理财规划师在向客户提供专业服务时，以自己的专业知识进行判断，不带感情色彩，这反映了职业道德中的（）原则。

A. 个人诚信
B. 客观公正
C. 勤勉谨慎
D. 专业尽责

[单选题]第一个^(first)在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是（）。

A. 爱德蒙得洛希尔银行
B. 花旗银行^(citibank)
C. 渣打银行
D. 瑞士友邦银行

[单选题]以下属于客户非财务信息的是（）。

A. 社会保障情况
B. 风险管理信息
C. 投资偏好
D. 工资、薪金

[单选题]下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。

A. 理财规划师诚实不欺，不为个人的利益而损害委托人的利益
B. 理财规划师由于主观故意而导致错误
C. 理财规划师与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律
D. 理财规划师不仅遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握了职业道德准则的理念和灵魂

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