2022银行业法律法规与综合能力题库第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库模拟冲刺试卷218

1. [多选题]目前，中国人民银行的直接检查监督权包括检查监督金融机构的()。

A. 执行同业拆借市场管理规定的行为
B. 执行有关外汇管理的行为
C. 执行有关黄金管理规定的有关行为
D. 执行有关清算管理规定的行为

2. [单选题]商业银行在接到监管机构综合监管评级结果的通报后，如果对综合评级结果有异议，应当在（）个工作日内向监管机构提出反馈意见。

A. 5
B. 10
C. 15
D. 30

3. [单选题]下列各项商业银行授信风险预警信号中，反映客户管理层变化的是（）。

A. 缺乏财务计划，如总是突然向银行提出借款需求
B. 短期授信和长期授信错配
C. 业务战略频繁变化
D. 在银行存款^{(bank deposit)}变化出现异常

4. [单选题]中资商业银行合并，合并一方为（）的，由银监会受理、审查并决定。

A. 股份制商业银行
B. 外资商业银行
C. 城市信用合作社
D. 农村信用合作社

5. [多选题]下列属于市场风险情况的报告的内容的是（）.

A. 按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸
B. 对市场风险头寸和市场风险水平的结构分析
C. 财务情况
D. 市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况

6. [多选题]商业银行开展金融创新活动，在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的（），做好交易对手风险的管理。

A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 法律风险

7. [多选题]在调查取证^{(investigate and obtain evidence)}过程中发现有关证据存在灭失的危险，不正确的做法是（）.

A. 先行登记保存
B. 上报上级银监局
C. 上报银监会
D. 将证据随意带回
E. 上报辖区人民政府^{(s government)}

8. [多选题]下列商业银行授信风险预警信号中，反映客户管理层变化的信号是（）。

A. 改变主要授信银行，向许多银行借款^{(bank borrowing)}
B. 财务计划和报告质量下降
C. 业务战略频繁变化
D. 对竞争变化或其他外部条件变化缺少对策

9. [单选题]在总需求中，引起经济波动的主要因素是（）.

A. 消费
B. 投资
C. 政府支出
D. 净出口

10. [单选题]在美国税收中所占比例最大，而且较为稳定的税种是（）.

A. 公司所得税
B. 个人所得税
C. 间接税
D. 社会保险税

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