2022第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库终极模考试题310

1. [单选题]《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，行政许可决定文件由（）以挂号邮件或特快专递^{(express mail service)}送达申请人。

A. 受理机关；
B. 上级机关；
C. 初审机关；
D. 决定机关；

2. [单选题]根据《商业银行监管评级内部指引》的规定，资本充足率低于8%且呈下降趋势，则综合评级结果不应高于（）。

A. 2级
B. 3级
C. 4级
D. 5级

3. [单选题]中资商业银行申请设立、参股、收购境外机构，申请人不符合的条件是（）。

A. 资本充足率为8%
B. 权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%
C. 最近2个会计年度^{(fiscal year)}连续盈利
D. 申请前1年末资产余额达到1000亿元人民币以上，有合法足额的外汇资金来源

4. [单选题]国有商业银行和股份制商业银行申请开办、增加或变更需要审批的电子银行业务，由（）受理、审查并决定。

A. 银监分局
B. 银监分局或银监局
C. 银监局
D. 银监会

5. [多选题]银团贷款参加行签订的《银团内部协议》，对借款人（）。

A. 有约束力
B. 无约束力
C. 有告知义务
D. 无告知义务

6. [多选题]《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，现场检查组组长的主要职责包括（）。

A. 对检查组的领导
B. 指导现场检查严格依照检查计划和检查方案实施
C. 审核《检查事实与评价》
D. 审核《现场检查报告》和《现场检查意见书》

7. [多选题]自助银行开业后，商业银行应及时向监管部门报告该自助银行（）。

A. 运营情况
B. 内控管理情况
C. 设施情况
D. 业务量情况

8. [多选题]商业银行根据授信品种进行风险分析时，中长期授信需求应重点关注（）。

A. 客户当前的现金流量；
B. 利率风险；
C. 存货的周期；
D. 客户的劳资情况。

9. [单选题]在—个由居民、企业和政府构成的三部门经济模型中，下列恒等关系式正确的是（）.

A. 储蓄＝净投资，政府支出＝政府税收
B. 储蓄+折旧=总投资—政府财政盈余
C. 储蓄+税收＝总投资+政府支出
D. 储蓄+折旧＝净投资—政府财政盈余

10. [多选题]未发现交易可疑，可免于报告的交易有（）。

A. 金融机构在黄金交易所^{(gold exchange)}进行的黄金交易
B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C. 金融机构同业拆借
D. 金融机构内部资金调拨
E. 单位账户之间单笔累计人民币300万元以上的转账

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