个人理财题库2022第六章理财顾问服务题库每日一练在线模考(11月02日)

1. [单选题]理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是()。

A. 了解客户满足基本生活^{(basic living)}支出和期望实现的支出水平
B. 考虑通货膨胀的影响
C. 必须参考当地社会的平均水平^{(average level)}
D. 预测支出根本目的是为了提高生活质量

2. [单选题]下列关于保险产品^{(insurance products)}在个人理财中的应用，说法错误的是()。

A. 在日常生活中，个人或家庭可以通过购买保险产品^{(insurance products)}，将风险转嫁给保险公司
B. 保险赔款可以免征个人所得税
C. 保险产品^{(insurance products)}具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能
D. 客户面临现金流短缺时，可以将保险产品^{(insurance products)}退保来解决临时现金不足

3. [多选题]客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列说法正确的是()。

A. 用银行存款^{(bank deposit)}偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少
B. 以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加
C. 股票市值下降后，客户的总资产将会减少
D. 用银行存款^{(bank deposit)}每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少
E. 用银行存款^{(bank deposit)}购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

4. [多选题]了解客户主要有（）渠道和方法

A. 开户资料
B. 调查问卷
C. 面谈沟通
D. 客户面谈
E. 电话沟通

5. [单选题]当发生（）时，基金合同生效。

A. 投资人缴纳认购基金份额款项
B. 基金管理人向证监会办理基金备案手续
C. 基金管理人收到验资报告
D. 基金募集申请批准

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