【名词&注释】
商业银行业务(commercial banking)、管理层、内部人员(insider)、内外勾结(collude with foreign forces)、实质性(substantial)、业务人员(business operation personnel)、服务提供者(service provider)、客户资料(customer information)、产品线(product line)、手续费收入
[多选题]在标准法中,商业银行的所有业务可划分成八大类银行产品线(product line),主要包括()。
A. 支付和结算
B. 资产管理
C. 公司金融
D. 贷款
E. 零售银行
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学习资料:
[单选题]下列关于商业银行业务外包的描述,最不恰当的是()。
A. 银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移
B. 选择外包服务提供者(service provider)时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估
C. 一些关键流程和核心业务不应外包出去
D. 银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险
[单选题]商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是()。
A. 设立专户核算代理资金
B. 签订书面委托代理合同
C. 代理手续费收入先用于员工奖励,再纳入银行大账核算
D. 遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示
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