2022理财规划师基础知识题库第一章理财规划基础题库模拟考试练习题250

1. [多选题]家庭与事业形成期的理财目标有（）。

A. 购买房屋、家具
B. 增加收入、子女智力开发及营养费
C. 建立应急基金
D. 购买保险
E. 建立退休基金

2. [多选题]建立客户关系的方式多种多样，通常包括()。

A. A．电话交谈
B. B．互联网沟通
C. C．书面交流
D. D．面对面会谈
E. E．熟人介绍

3. [多选题]如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。

A. 不得再次参加理财规划师资格考试
B. 吊销执照^{(revoking the business license)}
C. 警告
D. 暂停执业
E. 罚款

4. [单选题]下列不属于谨慎性原则的是（）。

A. 在提供理财规划服务过程中始终保持严谨
B. 忠于职守^{(devotion to duty)}
C. 在合法的前提下最大限度地维护客户的利益
D. 提供的投资方案要保守

5. [单选题]理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面^{(every aspect)}的规划，这反映了（）的理财规划原则。

A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配

6. [单选题]（）时期个人的人生目标^{(life aim)}应该是积极寻找高薪职位，并努力工作。

A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休前期

7. [单选题]建立信托一般是（）的理财需求。

A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休期

8. [单选题]20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。

A. 种子期
B. 初创期
C. 扩张期
D. 成熟稳定期

9. [单选题]理财规划师职业操守的核心原则是（）。

A. 个人诚信
B. 具有合作精神
C. 客观公正
D. 严守秘密

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