【名词&注释】
金融机构(financial institution)、人民银行(people ' s bank)、营业网点(business-net spots)、申请表(application form)、营业厅(business hall)、管理中心、运钞车(cash transport van)、申请书(letter of application)、反洗钱监测、开户许可证(permit to establish an account)
[单选题]对接收机构接收退汇业务无法匹配原交易的说法正确的是()。
A. 使用退汇交易处理
B. 2个工作日内不得再使用退汇交易处理
C. 存在疑义时应通过查询查复业务确定原交易信息后进行处理
D. 可以不进行任何处理
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学习资料:
[单选题]中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向()发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
A. 开户行
B. 收单行
C. 提交报告的金融机构
D. 办理业务的金融机构
[单选题]关于柜员卡管理,以下说法正确的是()。
A. 一个柜员只能配备和使用一张柜员卡
B. 一个柜员只能配备和使用两张柜员卡
C. 一个柜员只能配备和使用三张柜员卡
D. 一个柜员只能配备和使用四张柜员卡
[单选题]以下关于柜员尾箱现金限额管理说法错误的是()。
A. B
[单选题]下面哪个农合机构不是发出往账、往报信息的发起行()。
A. 省联社
B. 核准开通金融平台支付业务的营业网点
C. 农合机构清算中心
D. 市联社
[单选题]批量业务的日常办理中,若批量开立的账户要求关联银行卡,须逐户填写以下哪一项申请表()。
A. 《开立个人银行结算账户申请书(letter of application)》
B. 《平安卡业务申请表》
C. 《核发开户许可证(permit to establish an account)清单》
D. 《变更银行结算账户内容申请书(letter of application)》
[单选题]现金支取类网点柜面业务应急处理措施,系统异常期间的处理错误的是()。
A. 柜员应将交易介质退还给客户
B. 根据农合机构确定的统一对外口径向客户说明情况
C. 让客户在营业厅等候办理
D. 留下客户联系电话,请客户在接到电话通知后携原交易介质返回网点完成后续处理
[单选题]下面关于农合机构与人民银行或同业之间的现金调拨管理的描述中,不正确的是()。
A. 农合机构现金管理中心应于每日营业结束前匡算下一工作日的现金需求,向人民银行提出现金调拨申请
B. 农合机构与人民银行之间的现金调拨业务由现金管理中心指定专人办理
C. 农合机构现金管理中心与同业之间的现金调拨应按照约定的申请方式进行申请
D. 农合机构办理与人民银行或同业之间的现金调拨业务时,应配备防弹专用运钞车(cash transport van)和至少三名武装押运人员
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