银行柜面业务考试题库2022国内结算与现金管理部题库考前模拟考试97

1. [多选题]上门服务^{(make house calls)}主要项目包括（）

A. 现金收款
B. 现金送款
C. 送取票据
D. 送取结算凭证

2. [多选题]账户行是指申请对公现金汇集通业务客户的开户行。主要负责（）。

A. 受理并审批客户办理现金汇集通业务的申请
B. 负责银企对账
C. 答复客户查询，补制因遗失等原因造成的入账回单
D. 协助交易行进行账务调整

3. [单选题]各网点在每日16：15前，将当日非税收入总头寸汇总（）笔通过核心银行系统【20045】BGL转账交易，从网点9991001BGL账户划入国内结算与现金管理部BGL账户中

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

4. [单选题]银行汇票/本票未用退回后，票据状态为（）。

A. 未用退回
B. 使用
C. 签发
D. 收回

5. [单选题]银行本票自（）起，提示付款期限最长不超过二个月（到期日遇法定休假日顺延）。

A. A、出票日
B. B、申请日
C. C、扣款日
D. D、背书日

6. [单选题]银行对收款人办理委托收款或托收承付业务提交有关单证进行审查的最长期限为（）

A. A、必须于受理当日完成
B. B、不超过次一工作日
C. C、3个工作日内
D. D、5个工作日内

7. [单选题]下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）

A. A、各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。
B. B、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
C. C、审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。
D. D、各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

8. [单选题]根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经（）第25次行长办公会议通过，现予发布，自（）起施行。

A. A、2006年11月6日、2007年1月1日
B. B、2006年10月31日、2007年3月1日
C. C、2007年11月6日，2007年3月1日
D. D、2006年10月31日，2007年1月1日

9. [多选题]开户银行如有违反《中央预算单位银行账户管理暂行办法》规定为预算单位办理业务的，应移交（）进行处理。

A. A、中国人民银行
B. B、国家外汇管理局
C. C、财政部门
D. D、银监局

10. [多选题]单位客户申请开立一般存款账户，应出具开立基本存款帐户的证明文件外，还须提供（）

A. A、基本账户开户登记证
B. B、借款合同
C. C、税务登记证
D. D、其他结算需要的证明

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