《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》适用于（）。

【名词&注释】

管理办法、基本信息(basic information)、经济损失(economic loss)、政策性银行(policy bank)、金融系统(financial system)、必要措施(necessary measures)、证明文件(documentary evidence)、被代理人(principal)、犯罪分子、书面通知(written notice)

[多选题]《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》适用于（）。

A. A、商业银行
B. B、政策性银行
C. C、邮政储汇机构
D. D、外资独资银行

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[单选题]金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A. 银行结算账户
B. 信用卡
C. 储蓄账户
D. 匿名账户或者假名账户

[单选题]中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。

A. 24小时
B. 48小时
C. 三天
D. 七天

[多选题]洗钱对金融系统的危害：（）

A. A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；
B. B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；
C. C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；
D. D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险

[单选题]银行为存款人开立一般存款帐户、专用存款帐户和临时存款帐户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知^{(written notice)}基本存款帐户开户银行。

A. A、2
B. B、3
C. C、4
D. D、5

[单选题]金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（）。

A. A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件^{(documentary evidence)}的
B. B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关信息的
C. C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的
D. D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的

[单选题]代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

A. A、无需出示身份证件
B. B、只出示代理人有效身份证件
C. C、只出示被代理人^(principal)有效身份证件
D. D、同时出示代理人与被代理人^(principal)的有效身份证件

[多选题]下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（）。

A. A、公安部
B. B、外交部
C. C、最高人民法院
D. D、最高人民检察院

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