开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（

【名词&注释】

基本信息(basic information)、资金来源(capital source)、真实有效(true and effective)、公证机关(recognized surveyor)、工商部门、联系方式(styles integrating)、公司名称(company name)、授权委托书(letter of attorney)、“黑名单”、项目所在地(project location)

[多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）

A. A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B. B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
C. C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D. D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

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[多选题]客户身份识别包含哪三层含义？

A. A．了解客户本人的真实身份
B. B．了解客户的交易目的和交易性质
C. C．了解客户的资金来源和用途
D. D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

[多选题]开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？

A. A．投资项目所在地^{(project location)}外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. B．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. C．工商部门出具的公司名称^{(company name)}预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. D．商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. E．外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书^{(letter of attorney)}是否有效

[多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？

A. A．大额现金开户
B. B．异常开户
C. C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D. D．一般存款账户

[多选题]查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？

A. A、互联网
B. B、银行“黑名单”系统
C. C、公民身份联网核查系统
D. D、公证机关

[多选题]《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A. 签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B. 将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C. 洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
D. 制定将犯罪收益查封和冻结的法律

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