第五章操作风险管理题库2022终极模拟试卷184

1. [单选题]评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。

A. 全员风险识别与报告
B. 控制措施评估
C. 作业流程分析、风险识别与评估
D. 制定与实施控制优化方案

2. [单选题]相比较而言，()最容易引发操作风险的业务环节。

A. 法人信贷业务
B. 柜台业务
C. 代理业务
D. 资金交易业务

3. [多选题]下列属于风险缓释措施的有()。

A. 制定应急和连续营业方案
B. 建立完善的风险监管体系
C. 购买保险
D. 业务外包
E. 计提预期损失

4. [单选题]下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的是（）。

A. 减少在不熟悉市场的交易
B. 采取更为有力的内部控制措施^{(interior control measure)}
C. 购买未授权交易保险
D. 为操作风险分配风险资本金

5. [单选题]银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失，这是因（）造成的操作风险。

A. 系统缺陷
B. 内部流程
C. 外部事件
D. 个人因素

6. [单选题]下列行为中，属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是（）。

A. 未经授权交易导致资金损失
B. 动力输送损耗／中断
C. 模型错误
D. 数据录入、维护或登载错误

7. [单选题]在（）框架下，银行对其每个业务部门^{(business department)}／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。

A. 基本指标法
B. 内部衡量法
C. 打分卡法
D. 损失分布法

8. [多选题]下列商业银行业务中，用标准法计算的操作风险资本要求系数β为18%的业务条线有（）。

A. 证券投资基金托管
B. 并购重组服务
C. 单位贷款
D. 交易账户人民币理财产品
E. 债券结算代理

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