关于商业银行公司治理的理解正确的有()。

【名词&注释】

规章制度、技术水平(technical level)、商业银行业务(commercial banking)、操作规程(operating rules)、主要职责(main duty)、工作情况(working condition)、系统化的、决策机构(decision making body)、管理状况、财务状况分析(analysis of financial conditions)

[多选题]关于商业银行公司治理的理解正确的有()。

A. 其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制
B. 商业银行公司治理是控制、管理商业银行的一种机制和制度安排
C. 公司治理与董事会和高级管理层商业银行业务无关
D. 良好的公司治理能够激励董事会和高管层追求符合商业银行和股东利益的目标
E. 我国的商业银行公司治理要求建立合理的薪酬制度

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学习资料：

[单选题]以下不属于良好的银行公司治理特征的是()。

A. 银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
B. 完善的内部控制和风险管理体系
C. 科学的激励约束机制
D. 与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制

[单选题]关于风险识别/分析，下列说法不正确的是()。

A. 风险识别包括感知风险和分析风险
B. 制作风险清单是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法
C. 感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律
D. 适时、准确地识别风险是风险管理的最基本要求

[单选题]常用的风险识别与分析方法不包括()。

A. 风险规避分析法
B. 资产财务状况分析^{(analysis of financial conditions)}法
C. 失误树分析法
D. 分解分析法

[单选题]()切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。

A. 董事会和监事会
B. 董事会和高级管理层
C. 董事会和风险管理委员会
D. 高级管理层和监事会

[多选题]商业银行高级管理层风险管理的主要职责有()。

A. 审批风险管理的战略、政策和程序
B. 执行风险管理的政策
C. 制定风险管理的程序和操作规程
D. 及时了解风险水平及其管理状况
E. 核准金融产品的风险定价

[多选题]风险管理组织机构的职责分工正确的有()。

A. 董事会督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、检测和控制各种风险
B. 只有当董事会充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银行整体产生最大的收益
C. 专门委员会可以负责拟定具体的风险管理政策和指导原则
D. 董事会通过调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式，对商业银行的决策过程、决策执行过程进行监督
E. 最高风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准

[单选题]法律／合规部门主要承担的职责不包括（）。

A. 协助制定法律／合规政策
B. 适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
C. 开展法律／合规培训和教育项目
D. 经营管理的合规性和合规部门工作情况

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