银行业法律法规与综合能力题库2022第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库模拟考试库108

1. [单选题]《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》中要求，银监会及其派出机构将行政许可的事项、依据、条件、程序、期限以及需要申请人提交的申请材料^{(application material)}目录和格式要求等进行（），方便申请人查阅。

A. 张贴
B. 通告
C. 公示
D. 公布

2. [单选题]根据《商业银行资本充足率管理办法》^{(rules for regulating the capital adequa)}，等同于贷款的表外授信业务的信用转换系数为（）。

B. 20%
C. 50%
D. 100%

3. [单选题]商业银行在接到监管机构综合监管评级结果的通报后，如果对监管评级结果没有异议应当在（）内向监管机构提供回应报告和确认书。

A. 一个月
B. 二个月
C. 三个月
D. 半年

4. [多选题]商业银行应当建立有效的核对、监控制度，负责（）。

A. 对各种账证、报表定期进行核对
B. 对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点
C. 对柜台办理的业务实行复核或事后监督把关
D. 对重要业务实行双签有效的制度
E. 对授权、授信的执行情况进行监控

5. [多选题]依据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，金融机构应建立健全控制法律风险的机制和制度，具体包括（）等内容。

A. 严格审查交易对手的法律地位和交易资格
B. 金融机构与交易对手签订衍生产品交易合约时应参照国际惯例
C. 充分考虑发生违约事件后采取法律手段追索保全的可操作性等因素
D. 采取有效措施防范交易合约起草、谈判和签订等过程中的法律风险；
E. 配备专职法律事务监事

6. [多选题]《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，期初可疑类贷款期间减少金额，是指期初可疑类贷款中，在报告期内，由于（）等原因而减少的贷款。

A. 贷款正常收回
B. 不良贷款清理
C. 不良贷款处置
D. 贷款核销
E. 不良贷款增加

7. [单选题]法定准备金率的减少是通过下列哪种方法来使货币供给增加（）.

A. 基础货币数量增加
B. 货币乘数变大
C. 现金—存款比例减少
D. 贴现率下降

8. [单选题]下列可以不用对其所持农村信用社股份进行清理的人员是（）.

A. 银监会工作人员
B. 银监会工作人员的配偶
C. 银监会工作人员的子
D. 银监会工作人员属农村信用社员工的子女

9. [多选题]以下属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）。

A. 审慎性监督管理谈话
B. 强制风险披露
C. 查询涉嫌违法账户
D. 直接冻结有关涉嫌违法资金

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