代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财

【名词&注释】

规章制度、良好形象(good image)、客户关系(customer relationship)、信贷业务(credit business)、法定代表人、交通主管部门(department responsible for traffic)、法律咨询、业务人员(business operation personnel)、客户资料(customer information)、授权委托书(letter of attorney)

[单选题]代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，为了预防客户混淆产品，代销理财产品的说明书、广告宣传单等资料应由以下（）一方统一印制。

A. 发行人
B. 中国人民银行
C. 银监会
D. 农村中小金融机构

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学习资料：

[单选题]信贷业务中，以下（）是指自然人或者法人以其自身的特定财产为自己或者他人的债务提供担保。

A. 物保
B. 人保
C. 自然人保
D. 法人保

[单选题]质押担保的成立及生效中，以电费收费权质押的，应到以下（）机构登记。

A. 发改委
B. 国家工商行政管理局下属的商标局
C. 地市级以上的交通主管部门
D. 国家知识产权局下属的专利局

[单选题]在法律风险应对阶段，农村中小金融机构主要应完成的工作中不包括以下（）环节。

A. 制定企业法律风险准则
B. 选择法律风险应对策略
C. 法律风险应对现状分析
D. 制定和实施法律风险应对计划

[多选题]银行采取下列哪些方法防范代理人冒签授权委托书^{(letter of attorney)}，规避相关风险（）

A. 银行在首次开立客户资料^{(customer information)}时，应由法定代表人到场办理，并现场预留签名与联系电话
B. 银行业务中委托人需要提供其身份证原件并留存身份证复印件
C. 在必要或有疑问时，由银行方见证签名，确认真实性
D. 由客户方提供真实合法的证明文书，即经公证的授权委托书^{(letter of attorney)}
E. 对可以授权办理而不是非得由本人办理的业务，可由法定代表人出具经公证（或使领馆鉴证）的授权委托书^{(letter of attorney)}，明确授权事项、权限以及授权期限，并要求委托书后附上该法定代表人身份证件（身份证与护照）复印件

[多选题]农村中小金融机构的法律顾问应履行以下哪些职责（）

A. 制定或修订格式合同文本，确保其合法性及符合银行的业务要求
B. 草拟或审阅合同、协议或其他法律文件，审阅业务规章制度，确保其合法合规
C. 提供口头或书面的法律咨询，及时解决业务经营管理中的法律问题
D. 策划组织和实施法律培训，提高银行业务人员^{(business operation personnel)}的法律意识和法律人员的业务能力
E. 通过间接的管理手段，如参与、建议、咨询等方式，促使机构依法治理

[单选题]在法律风险管理能力评价中对机构风险管理能力的评价监督，其作用不包括（）

A. 促进农村中小金融机构各级管理者和员工强化法律风险管理意识
B. 可以严格落实各项法律风险防控措施
C. 不断降低法律风险管理水平
D. 可以保证机构发展战略和经营目标的实现

[多选题]在金融机构内部建立便捷的金融消费者投诉处理模式，为权益受到损害的金融消费者提供协商机制，可以达到以下哪些目的（）

A. 迅速灵活处理客户投诉纠纷问题
B. 防范法律风险
C. 缓和与客户关系
D. 树立金融机构良好形象
E. 大幅度降低解决纠纷的成本

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