建行柜员合规考试题库2022模拟练习题268

1. [多选题]COS_T系统柜员日终时，需要做以下工作（）。

A. 柜员日终前应检查是否存在未接收打印、未补授权、查询查复等业务待处理事项
B. 前台柜员换人勾对实物凭证与COS_T系统业务处理流水的一致性，勾对时，主要审核实物凭证是否有涂改、变造等痕迹、实物凭证上的收付款人^(drawee)账号、户名和金额与业务核对清单是否一致
C. 核对相符的，将实物凭证与核对清单一并提交前台主管，由前台主管在机构结账后勾对柜员结账清单与柜员流水清单中的结账时间、最后一笔交易流水是否一致
D. 核对不符的，应查看实物凭证、业务处理流程等明细信息，根据核查情况及时处理^{(timely treatment)}
E. 柜员核对完毕后，前台主管应对日终换人勾对流水情况进行抽查，抽查完毕后可做机构日终。

2. [多选题]关于零售信贷风险监控，正确的是（）。

A. 零售信贷风险监控方式包括非现场监控和现场检查两种。
B. 零售信贷风险监控以现场监控为主，非现场检查为辅。
C. 非现场监控为现场检查确定检查重点。
D. 现场检查为非现场监控反馈核查信息和资料。

3. [单选题]上级的业务决策，明显会给建设银行带来损失，员工向上级说明后，上级拒绝改变，员工应（）.

A. 遵照执行
B. 不折不扣执行
C. 立即越级报告
D. 变通后执行

4. [单选题]国内保理业务额度有效期^{(period of validity)}原则上为（）。

A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年

5. [单选题]国家外汇管理局对个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值（）美元。

A. 10000
B. 20000
C. 50000
D. 100000

6. [单选题]我行信用卡普卡和金卡每年消费或取现满（）笔可免除当年年费。

A. 3
B. 5
C. 6
D. 10
E. 18

7. [单选题]企业所属的行业性质根据该企业所从事的经济活动确定。对于从事多元经济活动的单一法人客户和编制合并报表的集团客户，原则上应选择（）占比较大的活动作为确定客户行业归属的判断标准。

A. 主营业务收入
B. 利润
C. 产能
D. 人数

8. [单选题]非信贷类包括：抵债资产、债转股、待处理资产、（）、案件挂账等。

A. 重组类资产
B. 待结案诉讼费
C. 已结案诉讼费
D. 以上答案都对

9. [单选题]会计专用印章启用前，由（）负责入库或保险柜^{(safe case)}保管，并在“重要物品管理系统”登记。

A. 营业主管
B. 现金柜员
C. 会计负责人
D. 行长

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