2022反洗钱考试题库反洗钱金融法律题库模拟试卷266

1. [单选题]中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有（）

A. A、6种情形
B. B、11种情形
C. C、14种情形
D. D、17种情形

2. [多选题]商业银行不得向关系人发放信用贷款^{(fiduciary loan)}；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指（）

A. A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属B、前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织C、和商业银行业务往来密切的的人员及其近亲属D、和商业银行业务往来密切的公司、企业和其他经济组织

3. [单选题]下列对于银行业金融机构实行强制整改、接管、重组和撤销的表述中，哪个是正确的？（）

A. A、有权采取强制整改措施的只有国务院银行业监督管理机构
B. B、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管，但不得促成机构重组
C. C、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构或者省一级派出机构^(agency)有权予以撤销
D. D、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对相关人员可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

4. [多选题]《商业银行房地产贷款风险管理^{(credit risk management)}指引》所称房地产贷款主要包括（）

A. 土地储备贷款^{(land reserve loan)}
B. 房地产开发贷款
C. 个人住房贷款
D. 商业用房贷款

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