单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，或单位开立

【名词&注释】

经营活动(operating activities)、医疗保险(medical insurance)、医疗机构(medical institutions)、预算外资金(capital out of budget)、经营规模(scale of operation)、证券交易(stock exchange)、加强监督(strengthen supervision)、营业执照(business license)、基本建设资金(capital construction funds)、人民币银行结算账户管理办法

[单选题]单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，或单位开立收款人为个人的银行本票，每笔超过5万元，由（）审核付款依据的原件，并留存复印件。

A. A、收款银行
B. B、付款银行
C. C、开户银行
D. D、个人

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]银行对（）应按《办法》第三十五条的各项规定和国家对该项资金的使用管理规定加强监督^{(strengthen supervision)}，对不符合规定的资金收付和现金支取，不得办理。但对其他专用资金的使用不负监督责任。

A. A、财政预算外资金
B. B、基本建设资金^{(capital construction funds)}
C. C、粮、棉、油收购资金
D. D、政策性房地产开发资金

[单选题]预算单位持有（）、营业执照^{(business license)}及相关证明文件，可以预算单位名称后加所属门诊部名称开设一个“专用存款帐户”。

A. A、基本医疗保险定点医疗机构服务协议书
B. B、基本养老保险定点机构服务协议书
C. C、医疗保险服务协议书
D. D、养老保险服务协议书

[多选题]《人民币银行结算账户管理办法》规定，可以开立临时存款账户的有（）。

A. A、工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构
B. B、建筑施工及安装单位等在异地的临时经营活动
C. C、公司的注册验资
D. D、存款人具有借款或其他结算需要
E. E、证券交易结算

[多选题]存款人更换预留签章后，对于在此之前签发的票据处理是（）。

A. A、只要在票据提示付款期内，付款银行应承担相应的付款责任
B. B、确保票据真实，要式齐全，并与原预留签章进行核对相符
C. C、及时办理款项划转
D. D、付款行不承担任何责任
E. E、退回不予受理

[多选题]对于办理（）业务的客户，特别是首次办理上述相关业务的客户，应核实单位经办人员身份后再予以办理。

A. 大额现金缴款
B. 购买支票及其他支付凭证
C. 要求以其他方式支取划转金额较大款项
D. 多笔转账支出

[多选题]《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括：（）

A. 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
B. 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
C. 拆分交易，故意规避交易限额；
D. 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
E. 其他可疑情形。

本文链接：https://www.51bdks.net/show/j6l90o.html