【名词&注释】
真实性(authenticity)、经营活动(operating activities)、网上银行(internet banking)、经营范围(business scope)、法定代表人、营业执照(business license)、管理部门、第五套人民币、湖南省农村信用社、身份证件(authenticity of identity cards)
[判断题]手机银行暂停后,5天后会自动恢复正常。
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学习资料:
[单选题]第四套人民币()种票面;第五套人民币()种票面。
A. A、7,7
B. B、7,9
C. C、9,7
D. D、9,9
[单选题]手机银行内管系统与()系统共用。
A. 综合业务
B. 网上银行内管
C. 信贷
D. 报表
[多选题]商户常见的欺诈类型和表现包括:()。
A. 以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户
B. 商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器
C. 商户违反保密条款,将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用
D. 商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率
E. 商户接受用卡支付的预付款后故意破产,使收单行社承担退单损失
F. 商户名义上经营范围正常,或以正常名义申请成为特约商户后,实际从事禁入商户类型的经营活动
[多选题]各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料,对商户准入审核时,应重点审查的是()。
A. 对商户或商户负责人(或法定代表人)的公民身份核查
B. 对商户或商户负责人(或法定代表人)的人行征信核查
C. 商户营业执照、税务登记证、法定代表人(负责人)身份证件(authenticity of identity cards)等证照的有效性
D. 商户是否在所辖网点开立收款结算账户,账户户名、账户与登记信息是否相符
E. 《商户信息调查表》中相关信息的完整性和真实性
F. 必须向目标商户所在地的工商管理部门进行商户状况调查
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