银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、直接投资(direct investment)、法律依据、外汇业务(foreign exchange business)、金融业务(financial business)、证明文件(documentary evidence)、有关规定(related regulations)、工作单位(work unit)、反洗钱法、授权委托书(letter of attorney)

[多选题]银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？

A. A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. B．境内个人对外直接投资是否符合有关规定^{(related regulations)}并办理境外投资外汇登记
C. C．境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定^{(related regulations)}并经外汇管理局核准
D. D．境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

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学习资料：

[多选题]金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？

A. A．中华人民共和国反洗钱法
B. B．金融机构反洗钱规定
C. C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D. D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

[多选题]为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？

A. A．合法有效的授权委托书^{(letter of attorney)}
B. B．代理人的有效身份证件
C. C．合法有效的合同书
D. D．代理人的资质证明

[多选题]银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

A. A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B. B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C. C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D. D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

[多选题]银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）

A. A、收款人的姓名、账号、住所
B. B、汇款人的姓名、住所
C. C、汇款银行的名称和地址
D. D、汇款人职业、工作单位^{(work unit)}

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