中国邮政系统招聘考试题库2022银行招聘考试综合知识题库模拟系统145

1. [多选题]案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。

A. A、高风险网点
B. B、高风险业务
C. C、高风险环节
D. D、高风险岗位

2. [多选题]以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）

A. A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
B. B、代客户签名、设置/重置/输入密码
C. C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
D. D、利用客户账户过渡本人资金

3. [多选题]下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）

A. A、不确认客户真实意愿授权
B. B、不审核凭证授权
C. C、不核实业务授权
D. D、超权限授权

4. [多选题]根据《中国银监会^{(china banking regulatory commission)}关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）

A. 银行前员工王某在离职后参与非法集资
B. 银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金
C. 外部电信诈骗
D. 客户信用卡被社会不良分子盗刷

5. [多选题]银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道^{(information feedback channel)}，实现（）有机结合。

A. A、内部监督
B. B、社会监督
C. C、客户监督
D. D、员工监督

6. [单选题]银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务^{(financial business)}的其他人员，包括（）。

A. A、证券代理人员
B. B、邮政代理人员
C. C、保险代理人员
D. D、担保公司人员

7. [单选题]山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。

A. A、监管
B. B、抽查
C. C、检查
D. D、监督

8. [单选题]（）通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。

A. A、银监会
B. B、银监局
C. C、银行业金融机构
D. D、银监会相关机关

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