对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。

【名词&注释】

实事求是(seeking truth from facts)、性格特征(character traits)、违约责任(liability for breach of contract)、财务状况(financial situation)、履行合同(perform a contract)、书面形式(written form)、先后顺序、现实主义者(realist)、信用贷款(fiduciary loan)、执行计划(implementation plan)

[单选题]对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。

A. 客户声明、会谈记录、修订执行计划^{(implementation plan)}、情况说明、方案确认
B. 客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划^{(implementation plan)}、方案确认
C. 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划^{(implementation plan)}
D. 会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划^{(implementation plan)}

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[单选题]下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（）。

A. 客户声明、会谈记录、情况说明、修订执行计划^{(implementation plan)}、方案确定
B. 情况说明、修订执行计划^{(implementation plan)}、客户声明、会谈记录、方案确定
C. 会谈记录、客户声明、方案确定、情况说明、修改执行计划^{(implementation plan)}
D. 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确定、修改执行计划^{(implementation plan)}

[单选题]具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于（）。

A. 理想主义者
B. 行动主义者
C. 实用主义者
D. 现实主义者^(realist)

[单选题]对个人资产负债表的分析错误的是（）。

A. 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准，但是有些物品虽然客户不拥有其所有权，但有权使用，仍可当成客户资产
B. 客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
C. 依据偿债时间长短，负债可被分为短期负债、中期负债和长期负债三类
D. 对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务，理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中

[单选题]如某客户上年共取得税后收入50000元，年终结余10000元，则其结余比率为（）。

A. 2.5
B. 5
C. 0.2
D. 0.5

[单选题]下列贷款利率最低的是（）。

A. 住房抵押贷款
B. 信用贷款^{(fiduciary loan)}
C. 信用卡透支
D. 创业贷款

[多选题]理财目标确定的原则有（）。

A. 理财目标不需要考虑客户的现金准备
B. 以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
C. 理财目标要具体明确
D. 理财目标必须具有现实性
E. 理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

[多选题]理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

A. 理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
B. 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
C. 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
D. 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
E. 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

[多选题]理财规划服务中，客户的权利有（）。

A. 要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
B. 要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
C. 要求理财规划师及所在机构保密
D. 要求理财规划师对资产收益做出承诺
E. 依据合同约定得到理财规划服务的权利

[多选题]理财规划服务合同的违约责任规定（）。

A. 理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿
B. 理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿
C. 对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并退还已经交纳的费用
D. 对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并不退还已经交纳的费用
E. 理财规划师所在机构如未全面履行合同约定的保密义务，则客户有权要求赔偿

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