2022风险管理题库第九章银行监管与市场约束题库备考模拟试题290

1. [单选题]《金融许可证管理办法》已于（）进行了修改。

A. 2006年12月28日
B. 2007年12月28日
C. 2006年12月1号
D. 2007年12月1号

2. [单选题]采用拍卖、竞标、竞价和协议等方式转让不良金融资产的，应按照有关规定^{(related regulations)}披露与转让资产相关的信息，最大限度地提高转让过程的（）。

A. 透明度
B. 公正性
C. 效率
D. 规范性

3. [单选题]在汇率风险管理中，即期外汇交易^{(spot exchange transactions)}适用的场合是（）。

A. 进出口
B. 进口
C. 出口
D. 短期对外借贷

4. [单选题]境内的金融机构法人授权其分支机构^(branch)办理衍生产品交易业务，须对其风险管理能力进行严格审核，并出具有关交易品种和限额等方面的（）文件。

A. 口头授权
B. 人事授权
C. 逐级授权
D. 正式书面授权

5. [单选题]下述发生在20世纪90年代以来的商业银行案件中，不属于操作风险损失典型案例的是（）。

A. 巴林银行交易损失案件
B. 大和银行交易损失案件
C. 美国橙县破产案
D. 中国银行哈尔滨分行高山携款潜逃案件

6. [单选题]是指在同一金融控股公司的附属机构中，通过持股、业务、管理人员等方面的限制在母公司与附属机构之间以及附属机构之间设置屏障，以防止风险相互传染（）。

A. 风险传染监管
B. 防火墙（firewall）
C. 风险传染限制
D. 功能监管

7. [单选题]《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法（试行）》所指的非现场监管报表指标和数据包括银监会制定和发布并要求被监管机构定期报送的数据源报表，以及对数据源报表按照一定的方法加工生成的监管指标和（）。

A. 分析指标
B. 统计指标
C. 生成报表
D. 分析数据

8. [单选题]商业银行应当对会计主管、会计负责人实行（）管理，建立会计人员档案。

A. 执业资格
B. 道德品质
C. 从业资格
D. 任职资格

9. [单选题]商业银行监管评级的复评工作由被评级银行的主监管员、（）及其上级主管负责完成。

A. 现场检查人员
B. 现场检查主查人
C. 非现场监管人员
D. 主监管员

10. [单选题]《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，正常贷款迁徙率=（（））／（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%。

A. 期初正常类贷款中转为不良贷款的金额
B. 期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额
C. 期初关注类贷款中转为不良贷款的金额
D. 期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额

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