【名词&注释】
流动性(fluidity)、安全阀(safety valve)、经验主义(empiricism)、人身保险(personal insurance)、当事人(party)、专业人士(specialty people)、排气口(exhaust port)、执行人、制定者(makers)、长期负债(long term liability)
[单选题]经验主义、看重过去、现实主义、努力,这组词描述的是()型的客户。
A. 感官
B. 外向
C. 内向
D. 直觉
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[多选题]液相热媒炉液位快速下降的可能原因是()。
A. 安全阀泄漏
B. 排气口(exhaust port)泄漏
C. 热媒排放口泄漏
D. 管道泄漏
[单选题]个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况,通过对个人资产负债表的分析,理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况,以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是()。
A. 客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B. 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品即使客户不拥有其所有权,但是享有使用权,也应被当成客户资产
C. 按负债流动性大小,客户的负债可分为流动负债和长期负债(long term liability)
D. 对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
[单选题]关于鉴于条款,下列结论正确的是()。
A. 鉴于条款是合同的必备条款
B. 合同中设"鉴于条款"有利于清楚地表明双方的签约目的
C. "鉴于条款"是合同主文中的内容
D. "鉴于条款"不是合同主文中的内容,若"鉴于条款"与主文的内容相抵触,则以"鉴于条款"的内容为准
[单选题]通常情况下,()作为理财方案的执行人。
A. 客户本人
B. 理财规划师
C. 客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
D. 理财规划师所在机构
[多选题]衡量一个人或家庭的财务安全,主要有以下内容()。
A. 个人是否有发展的潜力
B. 是否购买了适当的财产和人身保险
C. 是否有额外的养老保障计划
D. 是否有收益高的投资
E. 是否有适当的住房
[多选题]理财规划服务中,客户的义务有()。
A. 提供真实信息
B. 配合理财规划师制定理财计划
C. 配合理财规划师执行理财计划
D. 依据合同约定交纳理财服务费
E. 依据合同约定得到理财规划服务
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