商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、考核制度(examination system)、价值观念(values)、跟踪调查(follow-up investigation)、具体要求(concrete requirements)、证明文件(documentary evidence)、被代理人(principal)、法律制裁、身份证件(authenticity of identity cards)、政策的主要内容(the main content of policy)

[填空题]商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）和（）的价值观念。

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应（）。

A. Ａ、低于－１０％　　
B. Ｂ、低于－１５％
C. Ｃ、高于－１５％　
D. Ｄ、高于－１５％

[单选题]单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）。

A. Ａ、１５％
B. Ｂ、１０％
C. Ｃ、５０％
D. Ｄ、３５％

[单选题]合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规，对新业务的（）进行（）。

A. A、管理制度研发调查
B. B、风险控制制定协调
C. C、合规风险分析论证
D. D、研发拓展跟踪调查

[多选题]关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。

A. A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B. B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C. C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
D. D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人^(principal)的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件进行核对并登记。

[多选题]操作风险管理政策的主要内容^{(the main content of policy)}有。（）

A. Ａ、适当的操作风险管理组织架构、权限和责任
B. Ｂ、操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序
C. Ｃ、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求
D. Ｄ、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求

[多选题]根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制评价包括--。（）

A. A、过程评价
B. B、行为评价
C. C、结果评价
D. D、效果评价

[多选题]合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A. A、法律制裁
B. B、监管处罚
C. C、重大财务损失
D. D、声誉损失

本文链接：https://www.51bdks.net/show/gdd7lw.html