商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则

【名词&注释】

独立性(independence)、城市信用社、外汇业务(foreign exchange business)、生产过剩(overproduction)、进一步(further)、负责人(person in charge)、供过于求(glut)、风险管理部门、协作关系(coordination relations)、核心资本充足率(core capital adequacy)

[多选题]商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括（）.

A. 合规管理部门的功能和职责
B. 合规管理部门的权限
C. 合规负责人的合规管理职责
D. 保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E. 合规管理部门与风险管理部门等其他部门之间的协作关系^{(coordination relations)}

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学习资料：

[多选题]已设立但未开办外汇业务的城市商业银行、城市信用社股份有限公司申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务，应当符合的条件是（）。

A. 依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好
B. 资本充足率不低于6%，其中核心资本充足率^{(core capital adequacy)}不低于4%
C. 有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员
D. 有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施

[单选题]过度投资理论把繁荣时期的暴跌归因为（）.

A. 政府对市场运行体系的干预
B. 在周期性扩张期间企业进行错误的投资
C. 过度投资导致生产过剩，并由此导致普遍的供过于求^(glut)
D. 过高的利率使本来就不足的投资需求进一步减少，并因此导致生产过剩

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