第三节支付结算、出纳和反洗钱题库2022模拟考试冲刺试题250

1. [单选题]支付结算的原则是：恪守信用，（）；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款。

A. A、及时结算
B. B、按时付款
C. C、履约收付
D. D、履约付款

2. [单选题]在办理转账支票^{(cheque only for account)}时，柜员除按支票有关规定审核外，应首先判别（）是否为本机构开户单位或系统内开户单位后办理。

A. A、收款人
B. B、收付款人
C. C、付款人
D. D、客户

3. [单选题]客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。

A. A、继续为客户办理业务
B. B、中止为客户办理业务
C. C、与客户终止业务关系
D. D、向公安机关报案

4. [多选题]存款人申请开立一般存款账户应向银行出具哪些证明文件？（）

A. A、其开立基本存款账户规定的证明文件。
B. B、基本存款账户开户许可证。
C. C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
D. D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
E. E、主管部门授权文书。

5. [多选题]开立（）须经中国人民银行核准。

A. A、基本存款账户
B. B、临时存款账户
C. C、预算单位开立的专用存款账户
D. D、一般存款账户

6. [多选题]根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（）

A. A、外国公民可将护照作为实名证件。
B. B、临时身份证也是有效的实名证件。
C. C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件。
D. D、国家公务员的工作证、驾驶员的驾驶证可作实名证件。

7. [单选题]持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在背书人栏记载（）字样。

A. A、“委托收款”或“质押”
B. B、提示付款
C. C、抵押
D. D、未用退回

8. [单选题]委托收款以银行以外单位为付款人的，委托收款凭证必须记载（）名称。

A. A、收款人开户银行
B. B、付款人开户银行
C. C、被委托银行
D. D、受益人开户行

9. [单选题]支票直通车不具有（）功能。

A. A、在线实时支付功能
B. B、在线签发支票
C. C、在线确定是否空头
D. D、在线鉴别支票密码

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