法学题库2022法律事务题库精选每日一练(08月30日)

1. [单选题]开展信用卡业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险。

A. 在内部建立起信用卡的内部管理系统^{(internal management system)}及风险控制制度
B. 提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制
C. 在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下^{(work along both)}严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行
D. 对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密

2. [单选题]一般满足下列哪些情形，银行收受保险回佣具有一定合法性。（）

A. 商业银行与保险公司签订合作协议将回佣明确写入合同
B. 回佣不损害投保人利益
C. 商业银行将回佣全部列入中间业务收入
D. 商业银行将其部分列入中间业务收入

3. [多选题]在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）

A. 组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训
B. 严格规范代理销售行为
C. 制定合理的奖惩制度
D. 确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行
E. 向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品

4. [多选题]金融机构如何应对网上银行被黑客入侵，致客户信息及资金被盗的法律风险。（）

A. 建立电子银行入侵侦测
B. 建立电子银行入侵保护系统
C. 实时监控电子银行的运行情况
D. 定期对电子银行系统进行漏洞扫描
E. 建立对非法入侵的甄别、处理和报告机制

5. [单选题]有关规章制度是否汇编成册，系统化程度是否足够，是否便于操作人员学习和运用，体现了制度建设评价中哪一部分的要求（）

A. 制度总体评价标准
B. 具体制度评价标准
C. 审核控制的要求
D. 日常法律控制的要求

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