2022个人理财综合练习题库模拟考试库247

1. [单选题]根据经验法则，如果债务负担率超过（），对生活品质可能会产生影响^{(have effect)}

A. 20%
B. 30%
C. 40%
D. 50%

2. [单选题]通过（），理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力^{(affordability)}，估测客户的保费负担能力。

A. 客户的健康状况
B. 客户的财产状况
C. 生命周期
D. 理财能力

3. [单选题]以下不属于对教育程度对职业生涯和人生发展的影响的是（）。

A. 职场对学历与知识水平的要求越来越高
B. 受教育程度会直接影响收入水平
C. 教育也成为家庭理财目标
D. 成年人对继续教育的需求不断增加

4. [多选题]教育投资规划比较重视长期教育投资工具的运用和管理，以下不是长期教育投资规划工具的是（）。

A. 教育金信托
B. 商业助学贷款
C. 政府或民间机构的资助
D. 教育保险
E. 基金产品

5. [单选题]以下关于计算资金缺口说法不正确的是（）。

A. 养老金赤字=养老金总供给-养老金总需求
B. 退休养老基金的缺口又可以简称为“大缺口”
C. 退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金
D. 退休后需要花费的资金（即资金需求）和可收入的资金之间的差距就是退休规划的资金缺口

6. [单选题]在征税的过程中主要体现了税收的（）。

A. 强制性
B. 无偿性
C. 固定性
D. 公开性

7. [单选题]A公司拥有一写字楼，配套设施齐全，对外出租。全年租金3000万元，其中含代收的物业管理费200万元，水电费为500万元。如果将各项收入分别由各相关方签订合同^{(sign a contract)}，应纳房产税为（）

A. 300万元
B. 276万元
C. 270万元
D. 267万元

8. [单选题]假定收入成长率=支出成长率=储蓄利率。假设被保险人现年25岁，计划60岁退休，年收入^{(annual income)}为15万元，年支出为5万元，利率3%，则按照生命价值法计算的最高保额为（）万元。

A. 322.31
B. 214.87
C. 107.44
D. 221.32

9. [多选题]投资规划应该根据（）进行调整。

A. 投资环境
B. 投资者需求
C. 机构报告

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