根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，各级机构应密

【名词&注释】

重要保障(important guarantee)、必由之路(only way)、中国银行(bank of china)、内部管理(internal management)、必然选择(inevitable choice)、大额现金交易、流动资金贷款(working capital loan)、外贸公司(foreign trade company)、保管箱业务(business of conservation box)、理财产品设计

[单选题]根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，各级机构应密切关注以下易被利用为洗钱工具的银行产品或业务环节：（）。（1）大额现金交易（2）存款、汇款（3）空壳公司发生的大额交易（4）保管箱业务^{(business of conservation box)}

A. （1）（2）（3）
B. （1）（2）（4）
C. （2）（3）（4）
D. （1）（2）（3）（4）

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[多选题]流动资金贷款^{(working capital loan)}具有哪些特点？（）

A. A、贷款期限短
B. B、手续简便
C. C、周转性较强
D. D、融资成本较低

[单选题]目前系统对于账户已存在司法冻结的情况下不允许（）

A. A、对公账户冻结
B. B、凭证遗失冻结
C. C、质押冻结
D. D、其它冻结

[单选题]某企业欲向一国有商业银行融资，以下各项中可以做为其保证人的有（）

A. A、某学校
B. B、某医院
C. C、某税务局
D. D、某外贸公司^{(foreign trade company)}

[多选题]开展“科学管理年”活动的意义有哪些？（）

A. A、是本届党委推动湖北行经营管理的系统规划的重要组成部分和一个重要步骤
B. B、是实现省分行中期发展战略目标的必然选择、必由之路、内在要求和重要保障。
C. C、是双基活动年工作的延续和升华
D. D、是改善和加强内部管理，提高管理效率和效能，提升科学管理水平的必然要求

[单选题]欧元区汇款，需提供欧盟通用的准确的收款人（）帐号。

A. A、BSB
B. B、CC
C. C、FW
D. D、IBAN

[多选题]账户收支银企通产品涉及（）三方。

A. A、收款人
B. B、付款人
C. C、付款人开户银行
D. D、收款人开户银行

[单选题]有关在进行境外投资时可能会涉及的汇率风险，不正确的说法是（）

A. 由于是投资于境外，必然会面临很大的汇率风险
B. 根据代客境外理财产品设计的不同，投资者可能承担的汇率风险大小是不同的
C. 个人投资者如果直接进行境外投资，将因缺乏归避汇率风险的手段而承担较大的汇率风险
D. 代客境外理财产品是以机构投资者的身份进行境外投资运作，因此在归避汇率风险方面比普通投资者具有优势

[单选题]中银稳健增长（R）在每日公布的份额净值中已扣除了管理费和托管费，而管理费和托管费的计算标准为（）。

A. 0.5%/年和0.3%/年
B. 0.6%/年和0.2%/年
C. 0.5%/年和0.2%/年
D. 0.6%/年和0.3%/年

[多选题]中银新股增值理财计划2007年第一期C款产品，对理财计划管理人收取业绩费描述正确的是（）

A. 若理财计划实际到期日年收益率低于4%，理财计划管理人不收取业绩费
B. 若理财计划实际到期日年收益率低于3.9%，理财计划管理人不收取业绩费
C. 若理财计划实际到期日年收益率高于4%，理财计划管理人收取超出部分的40%作为业绩费。
D. 若理财计划实际到期日年收益率高于3.9%，理财计划管理人收取超出部分的40%作为业绩费。

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