金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、金融系统(financial system)、非法交易(illegal dealings)、犯罪行为、书面形式(written form)、定期存款(fixed deposit)、犯罪分子、非法活动(illegal activities)、活期存款(current deposit)、特别工作组

[单选题]金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）

A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动^{(illegal activities)}有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系，即为洗钱。
D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。

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[单选题]以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？（）

A. 了解客户。
B. 对象广泛。
C. 内容复杂。
D. 功效性。

[多选题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）

A. 个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B. 个人和机构的活期存款^{(current deposit)}的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C. 个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款^{(current deposit)}
D. 金融机构内部调拨资金

[多选题]金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A. 安全
B. 准确
C. 完整
D. 保密

[单选题]侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（）通知金融机构解除临时冻结。

A. 口头形式
B. 电话形式
C. 报告形式
D. 书面形式

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