【名词&注释】
使用情况(service condition)、商务谈判(business negotiation)、协助执行(assisting execution)、主要功能(main function)、违法行为(illegal activities)、非正常状态(abnormal state)、业务部门(business department)、跟单信用证(documentary credit)、及时发现(timely discovery)、纠纷案件(dispute case)
[单选题]以下关于司法协助执行的表述正确的是()
A. 在被执行人账户被冻结期间,银行仍有权利扣收逾期贷款和收取贷款利息
B. 账户被冻结期间,借款人主动归还贷款,银行可以直接从企业账户扣收贷款
C. 金融机构协助办理查询事宜,需办理签字手续
D. 金融机构以内部规定及审批权限为由,阻扰法院查询、冻结行为,其违法行为将会受到处罚
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学习资料:
[单选题]开展跟单信用证(documentary credit)业务过程中,为规避信用证的审单不慎引发的法律风险,农村中小金融机构在审查单据时应遵循以下()原则。
A. 先记账,后收款
B. 单证一致,单单一致,表面相符
C. 先付款,后记账
D. 分散管理,逐级审批
[单选题]农村中小金融机构的法律风险管理系统中,控制实施评估模块的主要功能不包括以下()
A. 实现控制实施定期评估
B. 通过评估及时发现(timely discovery)风险控制过程中存在的问题,提出改进意见
C. 确保在新的控制周期内更有效的实施法律风险控制计划
D. 记录合同使用情况、控制合同打印次数,严控合同造假
[单选题]有关规章制度是否汇编成册,系统化程度是否足够,是否便于操作人员学习和运用,体现了制度建设评价中哪一部分的要求()
A. 制度总体评价标准
B. 具体制度评价标准
C. 审核控制的要求
D. 日常法律控制的要求
[单选题]在储户由于银行卡诈骗交易提起诉讼的银行卡纠纷案件(dispute case)中,举证责任包括:①谨慎审查义务的举证责任;②凭证审核义务的举证责任;③全保障义务的举证责任;④妥善保管义务的举证责任;⑤损害事实的举证责任。以上举证责任中应由银行方承担的是()
A. ①②
B. ①②③
C. ①③⑤
D. ①②③⑤
[单选题]农村中小金融机构进行商务谈判时,在磋商阶段后期,业务部门(business department)在对交易的利率、期限、方式等方面进行了充分磋商后,法律工作者应当把以下哪一项内容引入到谈判当中()
A. 非正常状态处理办法
B. 谈判目标
C. 谈判对手的信息
D. 谈判项目内容
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