代理信托业务中，为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律

【名词&注释】

信用风险(credit risk)、管理机制、民政部门(civil affairs department)、经济合同(economic contract)、规章制度的执行、以非法占有为目的(for the purpose of illegal possession)、抵押物价值、贷款诈骗罪(crime of cheating loan)、最低生活保障金、据理力争

[多选题]代理信托业务中，为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险，事前银行应采取以下（）措施。

A. 对项目进行严格的法律风险审查
B. 认真审核信托资金所投向项目的合规问题
C. 积极履行尽职调查，全面、详细、独立审查信托项目
D. 不宜接受存在合法合规瑕疵的项目
E. 仅仅从产品的收益及表现形式来审查项目的可行性

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学习资料：

[单选题]对于执行中商业银行可以通过正当途径反映，据理力争的情况不包括（）

A. 存在法院执行员与被执行人相互勾结
B. 损害商业银行合法权益
C. 执行中法院遇到一些困难
D. 故意设置执行障碍的问题

[单选题]县级人民政府民政部门决定停发最低生活保障金的，应当（）说明理由。

A. 口头
B. 书面
C. 口头或者书面均可
D. 通知

[多选题]我国《刑法》规定，以下（）做法构成贷款诈骗罪^{(crime of cheating loan)}。

A. 以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由
B. 使用虚假的经济合同
C. 使用虚假的证明文件
D. 使用虚假的产权证明作担保
E. 超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的

[多选题]结合法律风险管理的重点，农村中小金融机构法律风险管理制度应注重以下（）方面。

A. 持续推动法律审查的基础制度建设，合理优化法律审查工作流程
B. 全新构建合同管理制度，重点强化合同环节法律风险防控
C. 制定法律服务提前介入制度
D. 确保法律风险报告路径畅通无阻，全面提升法律风险发现、识别、防控等各工作环节的效率
E. 相配套地建立执行制度的制约制度

[单选题]法律风险重点监测指标评价中，被诉或败诉情况的内容，不包括（）

A. 是否对被诉发生原因进行分析，并采取相应的补救或防控措施
B. 是否对败诉原因进行分析，并采取相应的补救或防控措施
C. 是否对因内部员工失职、欺诈或内外勾结导致机构利益受损的诉讼案件的责任人予以追究
D. 是否建立完善的投诉处理机制

[多选题]农村中小金融机构法律风险的表现形式包括有（）

A. 诉讼
B. 监管机构的行政处罚
C. 合同无效
D. 交易成本增加
E. 资产价值减少

[多选题]我国农村中小金融机构在构建集中、垂直的风险管理体制，以及覆盖各种风险的全面风险管理体系时应做到以下哪些转变（）

A. 在管理理念上，要由以消极被动的控制风险为主，转向主动积极的经营和管理风险，提升平衡风险与回报的能力
B. 在管理模式上，要由层级管理向集中管理转变，提高风险管理政策标准、规章制度的执行力
C. 在管理机制上，要由部门间相互制衡为主，向业务流程中各环节相互制约、各岗位自我约束与协作并重转变，建立现代商业银行的内控和运行机制
D. 在管理手段上，要由定性为主向定性与定量相结合转变，提高风险管理的专业化、精细化、科学化水平
E. 在管理范围上，要由信用风险管理为主，向各种风险管理并重转变，建立和完善全面风险管理体系

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