【名词&注释】
综合性(comprehensive)、全方位(omnibearing)、整体规划(overall planning)、家庭收入(family income)、专业人士(specialty people)、理财师、金融期货交易所、金融产品销售、中国金融(china ' s financial)、《期货交易管理条例》
[单选题]客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?()
A. 现金规划
B. 风险管理与保险规划
C. 投资规划
D. 财产分配与传承规划
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学习资料:
[单选题]2006年9月在()成立了中国金融(china s financial)期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。
A. 北京
B. 上海
C. 深圳
D. 广州
[单选题]根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在()周岁以下的家庭为青年家庭。
A. 30
B. 35
C. 40
D. 45
[单选题]理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",这反映了理财规划()的原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[多选题]下列关于理财规划的说法正确的有()。
A. 是简单的金融产品销售
B. 强调个性化
C. 经常以短期规划方案的形式表现
D. 通常由专业人士提供
E. 是一项长期规划
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