金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合

【名词&注释】

自然人(natural person)、财务状况(financial situation)、人民币(rmb)、银行业金融机构、个体工商户(individual business households)、短期内(a short time)、付款人(drawee)、公安部门(public security sector)、《中华人民共和国反洗钱法》

[单选题]金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A. 第三方
B. 该金融机构和第三方共同
C. 该金融机构
D. 公安部门^{(public security sector)}或者是工商行政管理部门

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（）

A. A、账户资料，自销户之日起至少5年；
B. B、账户资料，自销户之日起至少10年；
C. C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；
D. D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

[多选题]下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（）。

A. 侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。
B. 侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。
C. 侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。
D. 临时冻结不得超过24小时。

[多选题]银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告（）。

A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B. 短期内相同收付款人^(drawee)之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D. 没有正常原因的多头开户、销户。

[多选题]中国人民银行对（）有权进行检查监督。

A. 执行有关黄金管理规定的行为
B. 执行有关反洗钱规定的行为
C. 执行有关外汇管理规定的行为
D. 执行有关人民币管理规定的行为
E. 执行有关清算管理规定的行为

[单选题]自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币几万元以上或者外币等值几万美元以上的划转应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。（）

A. 50万元以上或10万美元以上
B. 100万元以上或20万美元以上
C. 10万元以上或5万美元以上

[多选题]《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有。（）

A. 询问
B. 查阅
C. 复制
D. 封存
E. 临时冻结

本文链接：https://www.51bdks.net/show/ex9r60.html