2022反洗钱客户身份识别题库终极模考试题172

1. [多选题]为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？

A. A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B. B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C. C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书^{(letter of attorney)}
D. D．能够证明授权人有权授权的文件

2. [多选题]申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A. A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B. B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C. C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D. D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

3. [多选题]开立对公人民币活期存款^{(current deposit)}账户及定期账户的识别对象有哪些。

A. A．拟开立账户的对公客户
B. B．法定代表人
C. C．开户经办人
D. D．经营部门负责人

4. [多选题]经常项目主要包括什么？

A. A．货物
B. B．服务
C. C．收益
D. D．经常转移

5. [多选题]资本项目主要包括什么？

A. A．资本转移
B. B．直接投资
C. C．证券投资
D. D．衍生产品及贷款

6. [单选题]银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）

A. A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息
B. B、应要求境外机构再次补充

7. [多选题]对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）

A. A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B. B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C. C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D. D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

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