【名词&注释】
职业道德(professional ethics)、意见分歧(difference of opinion)、客观性(objectivity)、整体规划(overall planning)、家庭收入(family income)、委托人(principal)、量身定做(made-to-measure)
[单选题]根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在()周岁以上的家庭为老年家庭。
A. 45
B. 50
C. 55
D. 60
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学习资料:
[多选题]理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有()。
A. 正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人(principal)的利益
B. 正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C. 正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D. 正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩
E. 即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背
[单选题]小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做(made-to-measure)理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了()的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
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