全面了解客户参加各类保险保障情况，应帮助客户梳理保险保障类型

【名词&注释】

保险公司(insurance company)、风险承受能力(risk bearing capacity)、生活习惯(living habits)、财务状况(financial situation)、收益率(return)、保险产品(insurance products)

[单选题]全面了解客户参加各类保险保障情况，应帮助客户梳理保险保障类型，以下说法错误的是（）。

A. 包括社保或农合的保障责任与金额
B. 单位提供的医疗福利、其他保险公司承保的保险产品^{(insurance products)}责任
C. 从自我出发，销售高佣金、责任简单产品
D. 针对客户年龄、工作、生活习惯、爱好，综合分析为客户选择和补充保障产品

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学习资料：

[单选题]投资组合的基本精神就是：通过各部分的合理比例搭配，投资组合可以在保障既定的收益率^(return)的同时，大幅地降低收益率^(return)的波动，也即降低风险。下列保险规划步骤排序正确的是（）。（1）需求分析及目标确定：找到客户的显性需求及潜在需求，依据客户的理财价值观和可应用资源，确定理财目标的优先顺序以及期望水平；（2）确定当前财务状况，包括了解客户的风险属性及风险承受能力；（3）计划实施和适时调整；（4）甄选适宜产品，制定计划。

A. （1）（2）（3）（4）
B. （2）（1）（4）（3）
C. （2）（1）（3）（4）
D. （1）（2）（4）（3）

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