商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，银行业监督管理

【名词&注释】

法律规定、中央银行(central bank)、被保险人(the insured)、理财产品(finance product)、保险金额(insured amount)、个人资料(personal data)、无风险利率(risk-free interest rate)、违法犯罪活动(unlawful and criminal activities)、造成严重后果、贷款年利率(annual percentage rate)

[多选题]商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 挪用单独管理的客户资产的
C. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D. 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动^{(unlawful and criminal activities)}的
E. 建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

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学习资料：

[多选题]保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是（）。

A. A、以实际损失为限
B. B、以保险金额为限
C. C、以保单的现金价值为限
D. D、以被保险人对保险标的可保利益为限

[多选题]证券的票面要素有（）。

A. A、标的物
B. B、权利
C. C、义务
D. D、持有人

[单选题]银行从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是（）。

A. 对风险的态度
B. 财务情况
C. 投资意向
D. 婚姻状况

[多选题]资本市场包括（）。

A. 股票市场
B. 短期资金市场
C. 中长期债券市场
D. 证券投资基金市场
E. 国库券市场

[单选题]结构性产品的浮动收益部分来源于（）。

A. 市场无风险利率^{(risk-free interest rate)}
B. 市场风险利率
C. 所挂钩标的资产的利息或红利
D. 所挂钩标的资产的价格变动

[单选题]李先生在银行办理了100万元的住房抵押贷款，期限10年，固定利率贷款，贷款年利率^{(annual percentage rate)}7%，偿还方式为按月均付，则每月偿还的本息和为（）元。

A. 1.089万
B. 1万
C. 1.161万
D. 1.639万

[单选题]下列不属于债券型理财产品的主要投资对象的是（）。

A. 国债
B. 金融债
C. 中央银行票据
D. 企业债

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