【名词&注释】
智力开发(intelligence development)、财务状况(financial situation)、整体规划(overall planning)、司法程序(judicial procedure)、司法机关(judicial organ)、增加收入(increase income)、专业人士(specialty people)、金融产品销售、商品交易所(commodity exchange)、金流量表
[单选题]财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于()。
A. 努力工作
B. 主动投资
C. 被动投资
D. 被动工作
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学习资料:
[多选题]家庭与事业形成期的理财目标有()。
A. 购买房屋、家具
B. 增加收入、子女智力开发及营养费
C. 建立应急基金
D. 购买保险
E. 建立退休基金
[单选题]基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是()。
A. A.青年家庭
B. B.中年家庭
C. C.老年家庭
D. D.壮年家庭
[单选题]以下对理财规划的定义描述错误的是()。
A. 理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售
B. 理财规划强调个性化
C. 理财规划是一项短期规划,只针对某一阶段的规划
D. 理财规划通常由专业人士(specialty people)提供
[单选题]理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了()的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 消费、投资与收入相匹配
C. 提早规划
D. 现金保障优先
[单选题]下列不属于我国三大商品交易所(commodity exchange)的是()。
A. 北京商品期货交易所
B. 上海商品期货交易所
C. 大连商品期货交易所
D. 郑州商品期货交易所
[单选题]违反严守秘密原则的是()。
A. 理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
B. 适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息
C. 理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实
D. 理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息
[多选题]信托在投资领域的具体表现形式有()。
A. 共同基金
B. 对冲基金
C. 黄金投资
D. 私募股权基金
E. 外汇投资
[多选题]理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。
A. 客户家庭资产负债表分析
B. 客户家庭现金流量表分析
C. 客户利润表分析
D. 财务比率分析
E. 客户婚姻、子女情况
[多选题]家庭消费支出规划主要包括()。
A. 住房消费规划
B. 汽车消费规划
C. 信用卡消费规划
D. 教育支出规划
E. 个人信贷消费规划
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