下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是()。

【名词&注释】

法律关系、金融工具(financial instrument)、建立健全(establishing and perfecting)、年度报告(annual report)、通俗易懂、客户资料(customer information)、业务知识(professional knowledge)、中国银行业监督管理委员会(the supervising committee of banking in ...)、不断提高(constant improvement)、基本常识(basic rule)

[多选题]下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是()。

A. 在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理
B. 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C. 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D. 商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
E. 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

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学习资料：

[单选题]商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。

A. 每季度
B. 每半年
C. 每年
D. 2年

[单选题]商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的()前报送中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}。

A. 1月底
B. 2月底
C. 3月底
D. 一季度

[单选题]银行业从业人员应当不断提高^{(constant improvement)}业务知识^{(professional knowledge)}水平，不属于“熟知业务”规定的内容是()。

A. 熟知向客户推荐的产品特性
B. 熟知产品设计过程
C. 熟知产品的收益和风险
D. 熟知业务处理流程

[单选题]银行业从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是()。

A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
B. 与本机构同事谈论客户的隐私
C. 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露
D. 可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

[多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括()。

A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
E. 银监会规定的其他审慎性条件

[多选题]理财产品的销售管理的内容包括()。

A. 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
C. 商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品
D. 商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识^{(basic rule)}
E. 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

[单选题]只有现值没有终值的年金是（）。

A. 永续年金
B. 先付年金
C. 后付年金
D. 延期年金

[单选题]金融市场可以按照（）分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。

A. 金融市场的重要性
B. 金融产品的期限
C. 金融产品交易的交割方式
D. 金融工具发行和流通特征

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