合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、关联性、信用风险(credit risk)、投资收益(investment income)、货币市场基金(money market fund)、必要措施(necessary measures)、身体状况(physical condition)、不定期(irregular dates)、发放贷款、一致性。

[填空题]合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]农村金融机构贷后管理中应当着重排查防范假名、冒名、借名贷款，包括建立贷款本息独立对账制度、不定期^{(irregular dates)}重点检（抽）查制度以及至（）的全面交叉核查制度。

A. A、至少一年一次
B. B、至少两年一次
C. C、至少一年两次

[多选题]银行应采取（）这些必要措施为电子支付交易数据保密。

A. A、对电子支付交易数据的访问须经合理授权和确认；
B. B、电子支付交易数据须以安全方式保存，并防止其在公共、私人或内部网络上传输时被擅自查看或非法截取；
C. C、第三方获取电子支付交易数据必须符合有关法律法规的规定以及银行关于数据使用和保护的标准与控制制度；
D. D、对电子支付交易数据的访问均须登记，并确保该登记不被篡改。

[多选题]银行从业人员在进行基金营销宣传时，下列行为正确的是（）。

A. A、可以对基金的未来业绩作预测。
B. B、可以承诺投资收益。
C. C、可以向消费者介绍基金或管理人的过往业绩，但应做到真实、准确、合理地表述。
D. D、应提示消费者，基金的历史业绩仅供参考，并不作为基金未来业绩表现的保证。
E. E、宣传推介货币市场基金和保本基金时，可以承诺基金一定保证本金安全。

[多选题]在个人贷款中，借款人是重要的因素，银行是否发放贷款主要从哪几个方面对借款人进行评价分析（）。

A. 还款能力；
B. 征信情况；
C. 身体状况^{(physical condition)}；
D. 家庭背景。

本文链接：https://www.51bdks.net/show/ejz3q.html